Россияне стали опасаться размещать крупные суммы на банковских вкладах, беспокоясь о вопросах о происхождении денег со стороны кредитной организации.
В интервью агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева рассказала, что небольшие суммы в несколько сотен тысяч рублей, как правило, не вызывают вопросов у банка.
Она отметила, что повышенное внимание банков начинается при разовом внесении наличными от 1 млн руб. и выше, причем финансовое положение самого клиента также играет роль.
«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники», — подчеркнула Асяева.
Чтобы минимизировать риски, специалист рекомендует не вносить всю сумму сразу. Крупную сумму лучше разделить на несколько частей и вносить их постепенно.
Также стоит подготовить письменное пояснение о происхождении средств — например, что это накопления за несколько лет, продажа имущества или подарок.
Нелишним будет сохранить косвенные подтверждения в виде чеков, выписок или даже переписок.
