Переводы с карты на карту другого банка на сумму свыше 200 тыс. руб., а также регулярные поступления от разных лиц могут вызвать вопросы у финансового мониторинга. Об этом агентству «Прайм» рассказал экономист Владимир Сироткин.
Чтобы избежать блокировок, переводы родственникам или знакомым, особенно с другой фамилией, следует сопровождать понятным назначением платежа в комментарии, отметил эксперт.
Важно, чтобы банк видел законность операций и понимал, что они не связаны с коммерческой деятельностью, если у отправителя нет статуса самозанятого или ИП.
«Банки прекрасно понимают, что у граждан есть необходимость переводить личные средства, просто об этом нужно более прозрачно и открыто говорить», — уточнил Сироткин.
Также важно не переводить деньги по просьбе незнакомцев, не передавать никому свою карту и данные для входа в банк. При смене фамилии или паспортных данных банк нужно своевременно уведомлять об этом.
