Росси йские банки должны следить за транзакциями граждан, особенно если у последних нет четкой экономической мотивации. Об этом рассказал эксперт в сфере экономики и основатель онлайн-платформы «Самбанкинг» Борис Фролов, пишет «Российская газета».
По словам финансиста, если гражданин часто вносит наличные средства на карту, а затем переводит даже на собственный счет в другом банке, после чего вновь снимает и вносит, то такие действия могут привести к возникновению подозрений со стороны банка в стремлении человека скрыть источник поступлений денег.
Сейчас распознавание транзакций осуществляется автоматическими системами. Они могут классифицировать действия человека как попытку сокрытия происхождения доходов, хотя в действительности гражданин мог хотеть лишь отложить честно заработанные средства.
В любом случае, лучше каждый перевод денег сопровождать уведомлением с указанием цели перевода – например, «возврат долга», «на оплату коммунальных услуг» или «материальная помощь на покупку лекарств (продуктов)».
