Банки могут блокировать переводы средств клиента самому себе при подозрении в уходе от налогов или отмывании денег. Об этом «Ленте.ру» сообщил юрист, доктор экономических наук Игорь Костиков.
Такой перевод может вызвать вопросы, если клиент является индивидуальным предпринимателем и переводит деньги с полноценной отчетностью по ИП.
По словам эксперта, банк попросту может расценить это как попытку снизить налоговую базу путем зачета средств как затрат.
Также подозрения вызывает перевод денег на один счет из разных банков — это могут воспринять как отмывание средств.
При блокировке перевода решить проблему дистанционно не получится, напомнил Костиков. Необходимо лично обратиться в банк, который заблокировал операцию, и предоставить объяснения.
Ранее Банк России предупреждал, что переводы крупных сумм через СБП людям, которым клиент не переводил деньги в течение последних шести месяцев, могут считаться подозрительными и блокироваться.
