Россиянам рассказали, какие суммы можно безопасно хранить и вносить на банковские счета, чтобы не вызвать подозрений у службы финансового мониторинга.
В интервью агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева отметила, что банки особенно внимательно отслеживают движение крупных наличных средств.
По ее словам, оптимально вносить на счет до 600-700 тыс. руб. поэтапно. Такие операции, как правило, не вызывают вопросов у кредитных организаций.
Однако если клиент вносит единовременно сумму от 1 млн руб. и выше, особенно при отсутствии официальных доходов, банк может запросить объяснение происхождения денег.
Эксперт подчеркивает, что подобные проверки — не повод для паники. Банки действуют в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов.
Чтобы избежать блокировок, нужно вносить деньги постепенно, а при необходимости подготовить письменное обращение в банк и приложить документы, подтверждающие происхождение средств — например, договор купли-продажи автомобиля или недвижимости.
