С начала осени банки начнут по-новому отслеживать операции клиентов в банкоматах. Их обяжут проверять, не действует ли человек под давлением мошенников или вместо него деньги пытается снять злоумышленник.
ЦБ выделил девять признаков, по которым будут определять подозрительные операции. Среди них — необычное время или объем снятия, нестандартный способ получения наличных (например, через QR-код), а также поведение, несвойственное конкретному клиенту.
Еще один сигнал для проверки — резкие изменения телефонной активности за несколько часов до снятия. Если человеку начали массово звонить или писать с новых номеров, операция попадет под контроль. Подозрение вызовут и случаи, когда деньги снимаются сразу после оформления кредита или увеличения лимита на выдачу наличных.
Также в список попали переводы между своими счетами на сумму свыше 200 тысяч рублей и досрочное закрытие вкладов. Если сработает хотя бы один критерий, банк ограничит выдачу наличных: в банкомате клиент сможет получить не больше 50 тысяч рублей в сутки на протяжении 48 часов. Более крупные суммы будут доступны только в отделении.
