Обычно финансовые организации принимают средства от граждан на вклады, не требуя каких-либо документов о подтверждении их происхождения. Но в некоторых случаях они могут потребовать доказать «чистоту» принимаемых денег. Об этом агентству «Прайм» сообщила эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы» Мария Иваткина.
По словам финансиста, есть несколько оснований для того, чтобы банк затребовал подтверждение происхождения денег. Первое – у финансовой организации возникли подозрения в причастности клиента к отмыванию денег.
Второе основание – внесение крупной суммы средств, которая превышает лимиты банка. Третья – регулярное зачисление крупных сумм от посторонних граждан и организаций.
Подозрительными могут быть сочтены и зачисления средств из других государств. Кроме того, вопросы у банка могут возникнуть к новому клиенту, который сразу вносит на счет крупную сумму.
Если подтверждение денег легко подтвердить, переживать не стоит. Достаточно представить документы об их происхождении – договор о продаже квартиры или автомобиля, справки о доходах и так далее.
